В итоге, либо покупатель готов на более высокую цену, либо продавец соглашается продать по более низкой. Если вам уже знакомы привычные криптобиржи, такие как Binance или KuCoin, вы наверняка в курсе, что торговая активность осуществляется там при помощи книги заказов (order book). Чтобы лучше понять, что такое ликвидность, рекомендую задуматься над тем, что каждая продажа в экономике является при этом также и покупкой. Если кому-то нужно обменять Евро на доллар США, то он сможет это сделать, только если найдет кого-то, кому нужен Евро, и есть в наличии доллар США.
Жаль только, палатки не забрала, еще и пиво свое им отдала – дома же мама увидит. Ликвидностью называют свойство активов быть проданными быстро и по цене близкой к рыночной. Покупатели желают купить https://www.xcritical.com/ru/blog/yield-farming-chto-eto-takoe/ актив по наиболее низкой цене, продавцы, в свою очередь, хотели бы продать по наиболее высокой. Чтобы сделки происходили, нужно, чтобы покупатели и продавцы сошлись на какой-то “справедливой цене”.
Фарминг Доходности (yield Farming)
Следя этим советам и разрабатывая свою стратегию фарминг, вы можете начать успешно зарабатывать на своих криптовалютах в мире децентрализованных финансов. Доходное фермерство обрело популярность после того, как платформа Compound запустила программу фарминга собственного управленческого токена COMP. Затем механизм фарминга доходности стали внедрять и другие DeFi-платформы. Еще одна неприятность, с которой сталкиваются инвесторы — непостоянные потери.
Каждый инвестор сам выбирает подходящую для себя стратегию в зависимости от предпочтительного соотношения риск/доходность. На практике часто используется гибкий подход, сочетающий стейкинг и фарминг с учетом текущей ситуации на рынке. Однако стейкинг не предлагает такой выгодной сделки как доходное фермерство.
Два Основных Способа Инвестирования В Defi
А доход фермеров формируется из комиссионных сборов платформ, на которых размещены их средства. Поскольку вся экосистема децентрализованных финансов и доходного фермерства работает на основе смарт-контрактов и кода, то здесь всегда есть риск того, что в этом коде окажутся уязвимости или открытые дыры для взлома. История знает немало примеров того, как ошибки в коде или концепции смарт-контрактов приводили к печально известным хакерским атакам.
К примеру, если есть намерение фармить виртуальную пару ETH/BTC, потребуется внести в пул эфир и биткоин. Выбор криптовалютного бумажника для доходного фермерства полностью зависит от предпочтений трейдера. Тем, у кого в приоритете безопасность средств, больше подойдет кошелек аппаратного типа.
- На данный момент наиболее популярными площадками для фарминга являются Binance, Coinbase, Curve Finance, SushiSwap, Aave, Uniswap и PancakeSwap и другие платформы.
- Фармеры доходности активно перемещают свои активы между разными протоколами в поисках наивысшей доходности.
- Этот способ пассивного заработка очень популярен и доступен на основных криптобиржах, таких как Coinbase.
- Пулы Curve работают по модифицированному алгоритму, который имеет пониженную чувствительность к каждой отдельной сделке, и курс обмена остается более стабильным.
- Пулы позволяет пользователям торговать непосредственно со смарт-контрактом, не дожидаясь разрешений и согласий третьих лиц.
На рынке обращаются около 3 млн токенов и ежедневно появляются десятки новых криптовалют, поэтому новый токен может среди них затеряться. Фарминг в продажах новых токенов играет значительную роль, побуждая интерес у трейдеров. Эмитент токена создает пул на популярной криптовалютой паре, а проценты владельцам ликвидности выплачивает собственными токенами, пропорционально их долям в пуле.
Что Такое Yield Farming (доходное Фермерство)?
Эти проекты привлекают огромные суммы за короткий период времени, а затем закрываются. Но платформы DeFi также ставят условия для вступления крипто-кредитора или заемщика в сделку. Так, заемщик, чтобы занять часть средств с платформы, должен внести двойную сумму займа в качестве залога. В основе доходного фермерства – система традиционных депозитов в банках, которые приносят проценты; разница в том, что в Yield Farming включены проценты, генерируемые обеспеченными активами, и, в основном, стейблкоинами. В криптопространстве регулярно появляется что-то, что очень резко набирает популярность, можно сказать, становится “модным”, моментально разрастается и затем так же быстро сдувается. Использование стейблокоинов – ещё один фактор, который следует учитывать при оценке общего риска DeFi.
Организаторы децентрализованных бирж, кошельков и обменников нуждаются в ресурсах, способных обеспечить бесперебойность работы, гарантировать своевременность платежей и отсутствие платежных разрывов. Нужно сесть в поезд «Москва – Сочи», который прибывает в семь утра, в плацкартный вагон на боковую полку. В гостиницу вам не надо, вещей у вас с собой нет.Сразу же находите место, где продают местное вино.
Отличия Стейкинга И Фарминга
К тому же это не сильно отличается от трейдинга на фондовой бирже — процесс рискованный, и иногда больше зависит от удачи, а не от мастерства. Но пока риски фермерства остаются значительными, отсутствие регулирования и низкая защищенность рынка манит мошенников. Поэтому следует уделить серьезное внимание анализу, чтобы совершить осознанный выбор фарминга, который будет максимально соответствовать поставленным инвестиционным целям и толерантности к риску. Некоторые фермеры предоставляют кредиты малоликвидными токенами приложений, имеющими высокую волатильность и неясные перспективы, компенсируя тем самым риски снижения цен из-за разбавления новыми эмиссиями. Существует множество примеров таких протоколов, среди которых Aave, Compound и Anchor являются наиболее популярными.
Если взглянуть на это, используя банковскую аналогию, внесение криптовалюты в пул AAVE напоминает пополнение доходного депозита. Банк будет использовать ваши средства в рамках более крупного пула для кредитования в обмен на выплату вам процентов. Неудивительно, что инвесторы пользуются преимуществами этих высоких процентных ставок, которые они получают благодаря ставкам DeFi/ кредитованию DeFi, чтобы увеличить общую стоимость своих активов. Это главное, что делает инвестиции в Defi настолько привлекательными. Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег».
Однако это сопряжено со значительными рисками – волатильностью рынка, ошибками в коде смарт-контрактов, неопределенностью регулирования и другими. Несмотря на некоторые внешние сходства между стейкингом и фармингом, по сути это довольно разные механизмы генерации дохода, со своими особенностями, достоинствами и недостатками. Еще одна возможная опасность при доходном фермерстве криптовалют связана с неопределенностью и постоянными изменениями в правовом регулировании криптоактивов и операций с ними. Законодатели ведущих стран по-разному трактуют правовой статус тех или иных криптопроектов, а также налогообложение операций с ними. Все это создает значительные сложности при взаиморасчетах фермеров с государством и другими регуляторами.
Она выплачивается поставщикам ликвидности пропорционально сумме ликвидности, которую они добавили в пул. Чем больше капитала предоставляется пулу ликвидности, тем выше вознаграждение. Для майнинга необходимо приобретать специальное оборудование или модифицировать обычные компьютеры.
Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал. Стоит иметь в виду, что крипто пространство DeFi очень изменчиво и, естественно, предоставляет возможность как для огромных прибылей, так и для огромных потерь. Чтобы проиллюстрировать это, рыночная капитализация DeFi упала с максимума в 88,forty six миллиарда долларов 12 мая 2021 года до fifty one,47 миллиарда долларов 1 июля 2021 года, снизившись более чем на 41% менее чем за два месяца! Конечно, это может полностью измениться через два месяца, но этого никто не знает. Какой бы способ вы ни выбрали для инвестирования своих средств на этом крипторынке – с DeFi или в DeFi – это, безусловно, область новых финансов, которую определенно не следует упускать из виду. Есть места, где вы можете получить 1000% годовых, но часто это очень маленькие неликвидные токены.
Технические Особенности Фарминга
Нужно быстро выпить два литра вина, в процессе пару раз искупаться. В девять – начале десятого вы пьяные — в ЖЖ… (Если ваш организм стойко переносит алкоголь, возьмите местного портвейна.)И вот, в состоянии сильного опьянения, нужно уснуть на самом солнцепеке. К двум часам вы просыпаетесь, сгоревший до пузырей, со страшным похмельем, которое даёт только «Изабелла», и солнечным ударом. Тут можно ещё окунуться в море, допить вино, попробовать съесть местный чебурек или шашлык.
Большинство инвесторов выбирают именно этот вариант, потому что он доступен даже с небольшим стартовым капиталом. Пулы ликвидности — это облачные хранилища токенов, обеспечивающие возможность совершения операций на крипторынке. Они содержат заблокированную криптовалюту, добровольно предоставленную инвесторами. Стейкинг нужен для обеспечения работы блокчейна и подтверждения транзакций, то есть выполняет важную техническую функцию. А вот основное предназначение фарминга – предоставление ликвидности децентрализованным площадкам, чтобы пользователи могли совершать операции по обмену криптовалют. Таким образом, “нафармленные” и реализованные монеты признаются доходом физического лица, и по таким доходам необходимо будет отчитаться до 30 апреля года следующего за отчетным.
Фарминг(или Yield farming) – это процесс заработка на своих криптовалютах путем предоставления своих средств в пулы ликвидности на децентрализованных финансовых платформах(DeFi). Взамен инвесторы получают проценты от комиссий и вознаграждений, которые генерирует платформа. Также стоит понимать, что иногда баги и уязвимости могут содержать смарт-контракты, что делает их уязвимыми для хакеров. Для понимания подобных нюансов, необходимо глубокое понимание блокчейна и IT-среды в целом.Непостоянные убытки (Impermanent Loss). Бывает, что после блокировки монет в пуле, их стоимость резко возрастает.